Вправе ли запрашивать сведения о сотруднике банком
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Вправе ли запрашивать сведения о сотруднике банком». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Однако при возникновении спора о правомерности разглашения сведений, которые работодатель относит к общедоступным, работодателю придется доказывать, что данные о работнике являются общедоступными.
Пузырик 23-09-2014, 12:54:55 Информация в виде справки уже предоставлена по просьбе сотрудника, и он (сотрудник) распорядился этой инфой по своему усмотрению.
Содержание:
Может ли отдел кадров давать информацию банкам
Давать какие либо сведения о своих работниках по телефону тем более Вы не имеете права Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных». В настоящее время в Думу внесен на рассмотрение законопроект об ограничении банков в количестве телефонных звонков и запрете разглашать сведения о должнике посторонним лицам или организациям .
И при заполнении заявки ему ничего не сообщили о таком «незначительном» нюансе, как изменение процентной ставки.
Когда решение принято, заключение договора на обслуживание в банке, по сути, ничем не отличается от заключения любого другого договора на оказание услуг. Исполнитель обязуется выполнить определенную задачу для заказчика. Клиент имеет право потребовать у финансово-кредитного учреждения отчет о ведении его счета, попросить предоставить тарифы на услуги или ознакомить с информацией об условиях кредита.
Как мы видим, перечень документации весьма обширен, а в некоторых случаях он может оказаться еще больше. Причем времени на подготовку и сдачу этих документов дается подчас слишком мало, что обусловливает еще большее недовольство клиентов и их справедливое возмущение.
В редких случаях мотивированный запрос о персональных данных может направить суд. В нем он укажет, для чего затребует персональные данные, что необходимо сообщить, а также правовые основания запроса. Проигнорировать такой запрос нельзя, компания обязана предоставить необходимые сведения.
В настоящее время перечень запрашиваемой банками информации сравним разве что с данными, которые требует от компаний и ИП налоговая инспекция. БУХ.1С разобрался с тем, какие документы могут быть запрошены банками на законных основаниях, и какие последствия ожидают клиентов за их непредставление.
Ниже приведен материал, которым допускается передача данных работница по телефону банку, но мы раздляем Вашу позицию что по телефону невозможно установить фактического звонящего и риск передачи данных не банку, а, например, коллекторам всегда остается.
Один из таких документов – Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Ссылаясь на его нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации. Перечень документации весьма обширен.
Банк обращается к работодателю из-за невыплат сотрудником по кредиту
Вы можете предложить направить в вашу организацию письменный запрос с перечнем интересующей банк информации, а можете вовсе ничего не сообщать, сославшись на отказ работника в предоставлении информации о нем и положение о защите персональных данных организации. Т.
Банки и организации – работодатели, куда работник планирует устроиться на работу, к органам, имеющим право на получение информации о работнике без его согласия, не относятся. В соответствии с Федеральным законом «О защите персональных данных» обработка и передача персональных данных работников может осуществляться исключительно с согласия работника.
Однако при возникновении спора о правомерности разглашения сведений, которые работодатель относит к общедоступным, работодателю придется доказывать, что данные о работнике являются общедоступными. Обращаем Ваше внимание на недопустимость представления персональных данных работника по устному запросу, тем более полученному по телефону.
Отдел кадров коммерческой организации», 2010, N 4 Вопрос: К нам в организацию иногда поступают телефонные звонки от сотрудников банка с целью проверки, работает у нас конкретный работник или нет. Можем ли мы предоставлять такую информацию по телефону? Не является ли это нарушением законодательства о защите персональных данных работника? Можем ли мы отказать звонящим в предоставлении сведений?
Что конкретно говорится в данных нормативных документах? Например, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ гласит, что при проведении идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, а также обновлении информации о них банки вправе требовать представления соответствующих документов.
Получается, чтобы можно было давать информацию представителям банка, необходимо письменное согласие работника.
Важно В этом случае, если звонок поступил с указанного работником номера, цель запроса соответствует согласию работника, то по мнению авторов, выдать персональные работника по телефону будет можно.
Но банкам кажется другое. К примеру, банки, проверяя чистоту сделок, запрашивают документы по стандартным договорам, которые организации заключают уже на протяжении многих лет.
Если окажется, что сотрудник заведомо не планировал возвращать этот кредит, который он получит путем предоставления ложных и недостоверных сведений, то это будет считаться преступлением, в котором вы приняли участие:Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования 1.
Работодатель не вправе без письменного согласия самого работника сообщать их третьей стороне, за исключением случаев, когда это необходимо для предупреждения угрозы жизни и здоровью работника, а также в других случаях, прямо установленных Трудовым кодексом РФ (далее – ТК РФ) и иными федеральными законами (ст. 88 ТК РФ).
Имеет ли организация дать информацию банкам о работниках
Однако нередки случаи, когда банки отказываются давать информацию по каким-то причинам, а иногда и вовсе без всяких причин.
Например, у меня был случай, когда клиент обратился в банк за справкой о текущей задолженности для досрочного погашения кредита. Но банк отказался выдать такую справку.
Рассмотрение и разрешение в органах прокуратуры заявлений, жалоб и иных обращений [Закон «О Прокуратуре РФ»] [Статья 10] 1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов.
В каких случаях клиент может потребовать отчет у своего банка? Что делать, если банк отказывается предоставлять необходимые вам документы?
А когда по телефону вам называют достоверные сведения, хочется скорее их подтвердить и вернуться к своей работе. Но сообщать по телефону информацию о сотрудниках нельзя. Попросите банк направить в компанию письменный запрос и затем свяжитесь с работником.
Единой формы согласия на передачу персональных данных кредитной организации нет. Проверьте, чтобы вы указали цели обработки персональных данных и срок действия согласия (образец ниже). Он должен быть не менее срока действия кредитного договора.
И затем, из банка звонят в бухгалтерию с просьбой подтвердить, есть ли такой сотрудник и верен ли доход, представленный в справке.
Решение по жалобе на приговор, решение, определение и постановление суда может быть обжаловано только вышестоящему прокурору. 2. Поступающие в органы прокуратуры заявления и жалобы, иные обращения рассматриваются в порядке и сроки, которые установлены федеральным законодательством.
К примеру, банки, проверяя чистоту сделок, запрашивают документы по стандартным договорам, которые организации заключают уже на протяжении многих лет. По мнению клиентов, такие требования банков, как минимум, являются странными, а, как максимум – противоречат действующему законодательству.
Имеет ли право работодатель предоставлять банкам сведения о работниках
Например, информацию о финансовом положении, отношениях с контрагентами и платежах по налогам. Законны ли такие запросы банков и нужно ли на них отвечать?
Во исполнение этого закона и, ссылаясь на его же нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации. Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства. Но банкам кажется другое.
Но 4 марта 2016 года Росфинмониторинг на своем сайте сформулировал позицию по отказам банков в проведении операций и закрытию счетов. Это сообщение — обобщенный ответ на участившиеся жалобы клиентов банков. И в нем Росфинмониторинг подтвердил, что банк вправе приостановить операцию, отказать в ее проведении, заблокировать или закрыть счет, если это предусмотрено «антиотмывочным» законом.
Давайте с этим разберемся. Но, несмотря на предоставленный оригинал справки о заработке, мы хотим проверить правда ли заявитель на кредит работает в этой организации и реальный ли доход указан в предоставленной справке.
Перечень таких признаков смотрите в подверстке ниже. Если банк их обнаружит, может запросить пояснения, а затем и заблокировать счет.
Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства. Но банкисчитают по-другому. Они проверяют чистоту сделок, требуют документы по стандартным договорам, которые организации заключают много лет. Причём времени на подготовку и сдачу этих документов порой отводится слишком мало, что вызывает ещё большее недовольство клиентов и их справедливое возмущение.
- Законны ли требования банков к бизнесуо представлении документации.
В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд.
Можно ли давать сотруднику справку по форме банка?
Центральный банк России назвал компании, которые входят в группу риска и должны быть в зоне особого внимания банков.
Мы собрали самые популярные требования банка и выяснили, как на них проще и безопаснее ответить, чтобы компании не навредить самой себе и в то же время не испортить отношения с банком (см. врезку ниже).
Закона обработка персональных данных может осуществляться только с согласия их субъекта, причем под обработкой в частности подразумевается распространение (в том числе передача). Нормами ст. 88 ТК РФ также установлено, что работодатель не вправе сообщать персональные данные третьей стороне без письменного согласия их субъекта.
Если сотрудник не даст согласие на передачу персональных данных, работодатель не вправе предоставить банку необходимые сведения. Но это происходит редко, ведь сам работник заинтересован в кредите. А без ответа работодателя банк может отказать. Поэтому объясните сотруднику, зачем вы запрашиваете письменное согласие, чтобы после не было с ним конфликта.
Если у сотрудников банка есть подозрения в том, что конкретная операция осуществляется в целях отмывания доходов, или финансирования терроризма, топроводится проверка деятельности клиента и совершаемых им операций.
Рекомендуем в своем локальном акте о работе с конфиденциальной информацией прямо запретить передачу персональных данных в устной форме по телефону.
Нормами ст. 88 ТК РФ также установлено, что работодатель не вправе сообщать персональные данные третьей стороне без письменного согласия их субъекта.