Возбуждение уголовного дела взял кредит для знакомого не платит
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Возбуждение уголовного дела взял кредит для знакомого не платит». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Как таковое не уплата кредита — это не уголовное преступление, ваша мама несет гражданскую ответственность в соответствии с Кредитным договором. Но ст 159.1 УК РФ предусмотрена ответственность за мошенничество в сфере кредитования. Если в действиях вашей мамы будет найден состав преступления, то она может быть привлечена по данной статье.
Она может быть солидарной (поручитель отвечает по кредиту в таком же объеме, что и заемщик, включая проценты, штрафы, судебные расходы и т.д.) или субсидиарной (поручитель отвечает перед кредитором только по основной сумме кредита).
Содержание:
Возбуждение уголовного дела о незаконном получении кредита
Я думаю, что это лишь способ запугать. Ну какая уголовная ответственность? договор то гражданско-правовой и поэтому разбирательство будет в суде общей юрисдикции. Самое большое взыщут с должника сумму долго и просроченную задолженность по процентам и всё. Дальше работают судебные приставы. При желании такую процедуру можно затянуть не на один год.
Как вести себя в полиции, если пытаются завести уголовное дело за неуплату кредита? Что делать если полиция заводит уголовное дело по кредиту?
- Ну во-первых, не нужно нервничать и надо понимать, что в нашей стране презумпция невиновности и твою вину в совершении преступления, предусмотренного Уголовным кодексом нужно не только правильно классифицировать, но и доказать. То есть доказать документально твои действия, умысел и обнаружить состав преступления в этих действиях. И конечно же, не стоит забывать о том, что банку не выгодно садить тебя за решетку — об этом мы говорили на прямой трансляции в Перископе и я писал в отдельной статье.
- Во-вторых, важно помнить, что после того как банк или коллектор подал заявление в полицию — наши слуги закона не сразу возбуждают уголовное дело, потому как сложно в одном заявлении увидеть состав преступления. Чтобы завести уголовное дело — нужно опросить подозреваемого. И тебе звонят предлагают прийти на беседу. Пока это только беседа — не ссы. И вот на этой беседе тебе и будет все понятно — есть ли у них что-нибудь на тебя или нет. Идти можешь без адвоката — здесь никаких сложностей — да и полицейские поймут, что тебе скрывать нечего и ты уверен в своих силах и знаешь свои права.
- В-третьих, чтобы не подставить себя и ненароком не наговорить чудесных вещей, которые могут использовать против тебя — рекомендую воспользоваться волшебной статьей 51 нашего основного закона — Конституции РФ. О чем она?
Один из таких фактов — компания не заплатила налоги вовремя. Но при этом все расчеты с контрагентами в порядке.
Эта статья стала новеллой законодательства, отношение к ней со стороны юристов, экономистов и правоприменителей спорное.
Обвинение в мошенничестве требует весомых доказательств. Это возможно только тогда, когда заемщик ни разу не совершил ни одного платежа по кредиту. Обвинение в мошенничестве поручителя может быть, если он связан каким-то образом с заемщиком (например, является его подчиненным).
Банк/коллекторы угрожают уголовным делом.
Фактически, уголовная мера применяется лишь к заемщикам, не имеющим в собственном распоряжении ликвидного имущества, которое банк мог бы экспроприировать в счет списания части или всего долга, или стабильного официального источника дохода, часть которого можно было бы перечислять в принудительном порядке на счета кредитодателя.
Оптимальный вариант – убедиться, что заемщик не выполняет обязательства по объективным причинам (задержали зарплату), и оставить все, как есть.
В любом случае у человека существуют какие-либо проблемы с законом или банком. Если он не выплатил прошлые кредиты, то где гарантия, что он будет оплачивать этот? Данный факт должен вас изначально насторожить. Многие люди используют данный метод развода. Они просто берут кредит на чужое имя, а потом пропадают.
В настоящее время очень часто группа лиц совершает мошеннические действия с банкоматами. Такая статистика действует в разных странах, будь то Россия, Украина, Казахстан или Беларусь.
В каких случаях против заемщика могут возбудить уголовное дело
Никто не обязан свидетельствовать против себя самого, своего супруга и близких родственников, круг которых определяется федеральным законом.
Подписанный договор гарантирует исполнение банком своих обязательств и не освобождает клиента, который взял кредит для другого человека, от его обязательств.
Почему он сам не хочет взять кредит? Возможно, не дают в банке. Причины, по которым отказывают в кредите могут быть следующие: · Уголовное прошлое; · Активные непогашенные кредиты; · Просрочки по прошлым займам.
Увы, такие ситуации возможны, и даже более того, весьма распространены. Происходит это следующим образом: мошенники при помощи самых разнообразных уловок и махинаций получают доступ к документам человека и изготавливают их подделку. После того, как поддельные документы готовы, злоумышленники отправляются в банк и берут кредит на максимально возможную сумму.
Часто они применяют достаточно простые схемы. Однако встречаются случаи, когда планируется сложнейшее мероприятие, в выполнении которого задействуется группа людей. На жертву влияют различными путями в зависимости от конкретной ситуации.
В связи с этим, целью проверки сообщения кредитора является выяснение обстоятельства о том, предоставлял или не предоставлял заемщик заведомо ложные сведения о своем хозяйственном положении или финансовом состоянии. Если будет установлено, что предоставлял и заемщиком является организация или индивидуальный предприниматель, то признаки преступления присутствуют.
Я не брал с него расписки при оформлении кредита, побоялся вызвать чувство, что ему не доверяю, все-таки родственник и т.д. Жена сначала ничего не знала, но начали названивать с банка и пришлось ей рассказать. Выяснилось, что я не один такой, он еще попросил подругу жены оформить его кредит на свое имя тоже на колоссальную сумму.
В связи с этим, целью проверки сообщения кредитора является выяснение обстоятельства о том, предоставлял или не предоставлял заемщик заведомо ложные сведения о своем хозяйственном положении или финансовом состоянии. Если будет установлено, что предоставлял и заемщиком является организация или индивидуальный предприниматель, то признаки преступления присутствуют.
Как мне поступить в этой ситуации? Я просто не потяну выплачивать такие суммы, я в отчаянии. Что делать? Виктор, г. Ижевск.
Чтобы заставить должника вернуть деньги, нередко банки прибегают к пустым угрозам, вроде возбуждения уголовного дела. Как это происходит?
Ничего не бойся — кто знает свои права, никогда не допустит незаконных действий в отношении себя. Используй эту простую инструкцию и не позволяй ввести себя в заблуждение и использовать твои слова против тебя же. Всегда 51 статья тебе пригодится в любой ситуации и не только в полиции тогда, когда тебе пытаются пришить уголовную ответственность за то, что тебе вынужденно нечем платить кредит.
Перечисление сумм и определений понятий «крупный ущерб», «значительный ущерб», «особо крупный» находятся в разделе VIII «Преступления в сфере экономики», но именно — в гл. 21 «Преступления против собственности» УК РФ.
Вы имеете право обратиться в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Прогнозировать сложно как будут работать правоохранительные органы, т.к. не ясно, какими доказательствами в данном случае Вы обладаете и какова позиция человека, который Вас, якобы, обманул. Кредит Вам оплачивать придется, т.к. именно Вы являетесь заемщиком.
Сотрудник банка выдал кредит женщине с хорошей кредитной историей. После чего заемщица, потратив деньги, решила их не возвращать. На нее возбудили уголовное дело, но она на допросе сказала, что кредит был взят сотрудником банка на ее имя обманным путем. Какие возможны варианты развития событий?
При установление признаков незаконного получения кредита, следователю необходимо вынести постановление о возбуждении уголовного дела, после чего приступить к производству предварительного следствия.
Для начала давайте разберемся, как может возникнуть подобная ситуация. Долг не появляется из ниоткуда, соответственно когда-то вы все же брали кредит. Возможен и такой вариант, при котором кто-то взял кредит от вашего имени, но разберемся со всем по порядку.
Практика показывает, что такие ситуации чаще всего заканчиваются тем, что клиенту все же придется заплатить всю сумму долга со штрафами, процентами и неустойками. Чтобы не разочаровываться, нужно готовиться к худшему варианту, но все равно стоит попробовать реализовать альтернативный сценарий. Альтернативный вариант хоть и нечасто, но все же возможен.
Уже прошло пол года и не одного взноса за этот кредит она не сделала. С банка приехали и предупредили, что если не оплатит до определенного числа они передают дело в полицию о возбуждении уголовного дела по статье мошенничество и при этом ей грозит либо лишение свободы, либо условный срок с двойной выплатой кредита, либо приставы придут описывать имущество.
Стоит отметить, что как банку, так и судебным приставам абсолютно все равно, кто именно заплатит – заемщик, один или несколько поручителей. Они, как правило, идут по пути наименьшего сопротивления. Так, к примеру, если у заемщика есть земельный участок в глубинке, который продать сложно, а у поручителя – стабильный и официальный доход, они будут взыскивать долг с поручителя.
А если у человека есть постоянная официальная работа, то взыскание может быть обращено только на заработную плату, и на имущество, которое находилось в залогах у банка — то имущество, которое покупалось в кредит.
В ходе проверки конкретного заемщика, перечень проверочных мероприятий и перечень истребуемых документов может быть уменьшен или увеличен в зависимости от особенностей выдачи кредитов в кредитной организации, а так же от специфики самого факта, в отношении которого проводится проверка.
Если долг по кредиту больше, то всё равно привлечь по данной статье будет проблематично. Например, сюда может подпадать предоставление поддельных справок для получения кредита (например, 2-НФДЛ) и т.д. Если же вы ничего не подделывали, то и обмана тут никакого нет.
Что касается преступлений, совершаемых отдельными людьми, наиболее популярным из них является телефонное мошенничество, при помощи которого выманиваются сведения о банковских карточках. Абонентам в данном случае нужно быть вдвойне внимательными, так как в итоге они рискуют потерять не только деньги на карте, но и на счете телефона.
И только после этого, если вы будете уклоняться от погашения долга судебным приставам, на вас смогут завести дело по этой статье.
Основные проблемы, которые возникают у поручителей после судебного решения
Банк может говорить все что угодно. Уголовное дело за невыплату кредита возбуждено быть не может, поскольку это исключительно гражданско-правовая сфера. И обвинить Вашу маму в мошенничестве с кредитами тоже нельзя, поскольку худо-бедно остальные кредиты по мере сил она оплачивает.
Де факто уголовное дело на неплательщика завести можно, и в России уже были такие прецеденты (например, в 2012 г. в Саратове к уголовной ответственности привлекли гражданку, задолжавшую банку свыше 2.000.000 рубл., которая могла оплачивать свой долг). Но доказать факт мошенничества или заведомого хищения у банка крайне сложно, практически невозможно.
Итак, давайте разберемся, какие санкции могут применить отечественные коммерческие банки к должникам, действуя в рамках уголовного права.
Какая сумма ущерба для возбуждения уголовного дела в 2019 году? Как отграничить административную и уголовную ответственность по похожим составам противоправных деяний?
Во всём Уголовном Кодексе РФ под невозврат кредита подходят лишь две статьи: ст.159 — Мошенничество, и ст.177 — Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. Иногда еще пытаются приплести ст.165 — Причинение ущерба путем обмана или злоупотребления доверием. Разберём их по порядку.
Собрав все вышеуказанные документы, оперативные сотрудники должны передать их следователю, для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. В соответствии с п. 3 ч. 2 ст. 151 УПК РФ, предварительное следствие о преступлении, предусмотренном ст. 176 УК РФ производится следователями органов внутренних дел.